Plataforma de autorización OAuth2/OIDC empresarial para cientos de bancos
Arquitectura Zero-Trust para cientos de bancos y 10M+ usuarios diarios
Project Gallery
Plataforma Bancaria OAuth2
Arquitectura de seguridad Zero-Trust OAuth2 empresarial para banca
The Challenge
Construcción de plataforma de autenticación Zero-Trust para cientos de bancos con compatibilidad legacy del 100%
this major German banking IT provider gestiona sistemas core banking y canales digitales para cientos de bancos con decenas de millones de cuentas, 10M+ usuarios diarios y decenas de miles de millones de movimientos de cuenta al año, además de asientos de valores y depósitos. El reto consistía en diseñar e implementar una plataforma de autenticación y autorización de nivel empresarial completamente nueva que soporte la arquitectura Zero-Trust, manteniendo al mismo tiempo una compatibilidad del 100% con los procesos OAuth2 no estándar existentes, permitiendo una modernización gradual sin interrupciones.
Sin framework de autenticación existente - proyecto greenfield que requiere decisiones arquitectónicas desde cero
Debe soportar cientos de bancos independientes con aproximadamente 10M+ usuarios activos diarios en toda Alemania
El servicio OAuth2 existente tiene procesos personalizados y no estándar extensos que requieren compatibilidad retroactiva del 100%
Requisitos de seguridad Zero-Trust para entorno bancario altamente regulado (cumplimiento BaFin)
Sin almacenamiento de datos persistente permitido - gestión de sesiones y derechos de acceso solo en memoria/caché
Requisitos de fiabilidad extrema - los sistemas bancarios no pueden permitirse tiempo de inactividad (SLA del 99,9%)
Debe proporcionar un camino para eliminar gradualmente los procesos personalizados y modernizar hacia OAuth2 conforme a estándares
Requisitos de rendimiento: latencia inferior a 100 ms para más de 12.000 tokens/segundo en carga pico
Estándares DevOps modernos necesarios - el equipo requería actualización a prácticas de vanguardia
The Solution
Plataforma OAuth2/OIDC moderna con arquitectura Zero-Trust y rendimiento GraalVM Native
Como desarrollador principal y arquitecto, diseñé e implementé el framework completo de autorización OAuth2/OIDC utilizando Spring Authorization Server (SAS) como base. La arquitectura separa estrictamente los flujos de autenticación internos y externos con un enfoque moderno y modular, proporcionando al mismo tiempo compatibilidad retroactiva del 100% con los procesos legacy. La optimización progresiva logró una reducción de latencia del 71% (300-500 ms → 68-92 ms) y una mejora del rendimiento del 247% mediante ajustes de JVM y compilación GraalVM Native.
Framework principal
Spring Authorization Server (SAS) como base, extendido con módulos personalizados para requisitos empresariales y capa de compatibilidad legacy
Gestión de sesiones
Replicación de sesiones distribuidas personalizada basada en Redis con event sourcing Kafka - patrón lectura-única/escritura-única que reduce la carga de Redis en un 80% mejorando la consistencia
Flujos de autenticación
Separación estricta de módulos: flujo OAuth2 externo vía SAS + autenticación interna vía Central Authentication Service + capa de compatibilidad legacy
Generación de tokens
Implementación de servicio de tokens externo con características modernas de JDK 21, cachés JSR-107 y mejoras de seguridad personalizadas
Zero-Trust
Arquitectura Zero-Trust completa con mTLS, autenticación basada en certificados y acceso de mínimo privilegio
Enrutamiento inteligente de migración
Filtros Envoy personalizados con predicción inteligente de destino basada en características del token, origen bancario y métricas - permitiendo migración sin tiempo de inactividad
Critical Challenges
Key technical hurdles and how they were overcome
Migración con compatibilidad retroactiva del 100%
Problem
El antiguo servicio OAuth2 tenía procesos personalizados y no estándar extensos. El nuevo framework debe proporcionar compatibilidad del 100% mientras moderniza hacia OAuth2/OIDC conforme a estándares para mantenibilidad futura
Solution
Construyó capa de compatibilidad integral que permite eliminación gradual de procesos personalizados a lo largo del tiempo, asegurando cero interrupción durante migración mientras proporciona camino claro hacia estándares OAuth2
Migró cientos de bancos sin un solo fallo de autenticación
Impact
Migración transparente con capacidad de modernizar incrementalmente hacia flujos OAuth2 estándar
Replicación de sesiones Redis a escala masiva
Problem
La replicación Redis con datos de usuario causaba uso excesivo de memoria (45 GB a nivel de cluster) y tráfico a través de la infraestructura de cientos de bancos, impactando rendimiento y costes
Solution
Implementó stack personalizado de sesión y persistencia con patrón lectura-única/escritura-única, combinando caché Redis con event sourcing Kafka para carga/guardado controlado con estado extremadamente consistente
Impact
Logró carga Redis un 80% menor (45 GB → 9 GB) manteniendo alta consistencia y seguridad
Estrategia de migración sin tiempo de inactividad
Problem
Los servicios nuevos y antiguos usan almacenamiento y manejo completamente diferentes. Las sesiones persistentes no funcionan entre stacks incompatibles. La migración debe ser transparente para millones de usuarios activos en cientos de bancos
Solution
Desarrolló filtros Envoy personalizados con predicción inteligente de destino basada en longitud del token, origen bancario y métricas personalizadas - enrutando usuarios automáticamente al stack correcto
Migración en vivo de decenas de millones de usuarios entre sistemas de autenticación incompatibles con solo pérdidas de sesión mínimas en total
Impact
Prácticamente cero sesiones perdidas durante migración (<0,001%), despliegue gradual sin ningún problema
Requisitos de rendimiento extremo
Problem
La latencia de autenticación impacta directamente la experiencia del cliente en millones de usuarios bancarios diarios. Legacy: 300-500 ms era demasiado lento para banca digital moderna
Solution
Optimización multifase: (1) ajustes JVM lograron 180-220 ms, (2) compilación GraalVM Native alcanzó 68-92 ms - reducción total de latencia del 71% con aumento de rendimiento del 247%
Impact
Operaciones de cara al cliente ahora se sienten instantáneas (sub-100 ms), permitiendo experiencia de usuario superior
Business Impact
Measurable value delivered to the business
Nuevas Oportunidades de Negocio
SSO basado en restricciones personalizadas y autorización ahora configurables en lugar de intensivos en código, permitiendo nuevos productos y escenarios de autorización complejos previamente imposibles o que requerían esfuerzo extenso de desarrollo
Ahorro de costes
€4,92 M vs. Auth0 Enterprise (coste de proveedor de €5 M evitado) + €200k de reducción de infraestructura mediante optimización GraalVM Native
Eficiencia de infraestructura
De €280k a €80k/año de costes de hardware logrando al mismo tiempo rendimiento 247% mejor mediante compilación Native
Experiencia del cliente
Latencia reducida de 300-500 ms a 68-92 ms - operaciones bancarias ahora se sienten instantáneas para 10M+ usuarios diarios
Revolución de la Experiencia de Desarrollo
Pruebas de integración con Testcontainers, calidad de código con Spotless, JDK 25, versionado semántico con lanzamientos automatizados y notas de versión, Docker Compose + overlay K8s local + emulación Istio - desarrollo local completamente independiente de la nube con todos los servicios mockeados y ejecutables
Potencial de Crecimiento Ilimitado
La arquitectura de la plataforma elimina las limitaciones tradicionales de escalado - maneja cargas pico sin esfuerzo y soporta crecimiento exponencial sin degradación del rendimiento. Probada exitosamente con 30M de usuarios sin requerir cambios arquitectónicos.
Innovations
Groundbreaking solutions that set new standards
Arquitectura de sesión híbrida (Redis + Kafka)
Combinación novedosa de caché Redis con event sourcing Kafka para gestión de sesiones, implementando patrón lectura-única/escritura-única para rendimiento óptimo
Primero en la industria: reducción del 80% en carga de caché mientras se mejora simultáneamente consistencia y seguridad
Impact: Se convirtió en arquitectura de referencia para todos los futuros servicios en este importante proveedor alemán de TI bancaria - ahora estándar interno de la empresa
Enrutamiento Envoy inteligente para migración en vivo
Filtros Envoy personalizados con predicción inteligente de destino basada en características del token, origen bancario y métricas personalizadas - enrutando decenas de millones de usuarios entre stacks incompatibles
Migración sin tiempo de inactividad de decenas de millones de usuarios entre arquitecturas de autenticación completamente diferentes
Impact: Pérdida de sesión <0,001% durante migración - éxito sin precedentes a escala bancaria con solo pérdidas de sesión mínimas en total
GraalVM Native en banca crítica
Primer gran proveedor alemán de TI bancaria en desplegar GraalVM Native para autenticación crítica (arranque 0,25 s, 520 req/s, latencia 68-92 ms)
Reducción del 93% en tiempo de arranque permitiendo escalado elástico y ahorro del 71% en costes de infraestructura en producción bancaria
Impact: Nuevo estándar interno: todos los servicios en este importante proveedor alemán de TI bancaria ahora migran a GraalVM Native para optimización de costes/rendimiento
Arquitectura de modernización centrada en compatibilidad
Patrón arquitectónico que permite compatibilidad retroactiva del 100% con procesos no estándar proporcionando al mismo tiempo camino incremental hacia OAuth2/OIDC conforme a estándares
Resolvió la 'paradoja de migración legacy' - logrando compatibilidad completa Y modernización simultáneamente
Impact: Permitió migración de cientos de bancos sin interrupción, con hoja de ruta clara para eliminar gradualmente todos los procesos personalizados
"La plataforma OAuth2/OIDC se ha convertido en la base de nuestra infraestructura de autenticación bancaria. La arquitectura Zero-Trust y las prácticas DevOps modernas elevaron las capacidades de todo nuestro equipo. La capacidad de mantener compatibilidad legacy completa mientras modernizamos fue crucial para nuestra red bancaria cooperativa a esta escala."
Technologies Used
core
persistence
infrastructure
devops
security
testing
performance
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