Piattaforma di autorizzazione OAuth2/OIDC enterprise per centinaia di banche
Architettura Zero-Trust per centinaia di banche e 10M+ utenti giornalieri
Project Gallery
Piattaforma Bancaria OAuth2
Architettura di sicurezza Zero-Trust OAuth2 enterprise per il settore bancario
The Challenge
Costruzione di una piattaforma di autenticazione Zero-Trust per centinaia di banche con compatibilità legacy al 100%
this major German banking IT provider gestisce sistemi core banking e canali digitali per centinaia di banche con decine di milioni di conti, 10M+ utenti giornalieri e decine di miliardi di movimenti di conto all'anno – oltre a movimenti di titoli e depositi. La sfida consisteva nel progettare e implementare una piattaforma di autenticazione e autorizzazione di livello enterprise completamente nuova che supportasse l'architettura Zero-Trust, mantenendo al contempo una compatibilità al 100% con i processi OAuth2 non standard esistenti, consentendo una modernizzazione graduale senza interruzioni.
Nessun framework di autenticazione esistente - progetto greenfield che richiede decisioni architetturali da zero
Deve supportare centinaia di banche indipendenti con circa 10M+ utenti attivi giornalieri in tutta la Germania
Il servizio OAuth2 esistente ha processi personalizzati e non standard estesi che richiedono compatibilità retroattiva al 100%
Requisiti di sicurezza Zero-Trust per ambiente bancario altamente regolamentato (conformità BaFin)
Nessun archiviazione dati persistente consentita - gestione sessioni e diritti di accesso solo in memoria/cache
Requisiti di affidabilità estrema - i sistemi bancari non possono permettersi downtime (SLA 99,9%)
Deve fornire un percorso per rimuovere gradualmente i processi personalizzati e modernizzare verso OAuth2 conforme agli standard
Requisiti di prestazioni: latenza inferiore a 100 ms per oltre 12.000 token/secondo in carico di picco
Standard DevOps moderni necessari - il team richiedeva aggiornamento a pratiche all'avanguardia
The Solution
Piattaforma OAuth2/OIDC moderna con architettura Zero-Trust e prestazioni GraalVM Native
Come Lead Developer e Architetto, ho progettato e implementato il framework completo di autorizzazione OAuth2/OIDC utilizzando Spring Authorization Server (SAS) come fondamenta. L'architettura separa rigorosamente i flussi di autenticazione interni ed esterni con un approccio moderno e modulare, fornendo al contempo compatibilità retroattiva al 100% con i processi legacy. L'ottimizzazione progressiva ha ottenuto una riduzione della latenza del 71% (300-500 ms → 68-92 ms) e un miglioramento del throughput del 247% attraverso il tuning JVM e la compilazione GraalVM Native.
Framework core
Spring Authorization Server (SAS) come base, esteso con moduli personalizzati per requisiti enterprise e livello di compatibilità legacy
Gestione sessioni
Replica di sessioni distribuita personalizzata basata su Redis con event sourcing Kafka - pattern read-once/write-once che riduce il carico Redis dell'80% migliorando la consistenza
Flussi di autenticazione
Separazione rigorosa dei moduli: flusso OAuth2 esterno tramite SAS + autenticazione interna tramite Central Authentication Service + livello di compatibilità legacy
Generazione token
Implementazione servizio token esterno con funzionalità moderne JDK 21, cache JSR-107 e miglioramenti di sicurezza personalizzati
Zero-Trust
Architettura Zero-Trust completa con mTLS, autenticazione basata su certificati e accesso con privilegi minimi
Routing intelligente per migrazione
Filtri Envoy personalizzati con previsione intelligente della destinazione basata su caratteristiche del token, origine bancaria e metriche - consentendo migrazione senza downtime
Critical Challenges
Key technical hurdles and how they were overcome
Migrazione con compatibilità retroattiva al 100%
Problem
Il vecchio servizio OAuth2 aveva processi personalizzati e non standard estesi. Il nuovo framework deve fornire compatibilità al 100% modernizzando verso OAuth2/OIDC conforme agli standard per manutenibilità futura
Solution
Costruito livello di compatibilità completo che consente rimozione graduale dei processi personalizzati nel tempo, garantendo zero interruzioni durante la migrazione fornendo percorso chiaro verso gli standard OAuth2
Migrate centinaia di banche senza un singolo fallimento di autenticazione
Impact
Migrazione senza interruzioni con capacità di modernizzare incrementalmente verso flussi OAuth2 standard
Replica sessioni Redis su scala massiva
Problem
La replica Redis con dati utente causava uso eccessivo di memoria (45 GB a livello cluster) e traffico attraverso l'infrastruttura di centinaia di banche, impattando prestazioni e costi
Solution
Implementato stack personalizzato di sessione e persistenza con pattern read-once/write-once, combinando caching Redis con event sourcing Kafka per load/save controllato con stato estremamente consistente
Impact
Ottenuto carico Redis inferiore dell'80% (45 GB → 9 GB) mantenendo alta consistenza e sicurezza
Strategia di migrazione senza downtime
Problem
I servizi nuovi e vecchi usano storage e gestione completamente diversi. Le sessioni sticky non funzionano tra stack incompatibili. La migrazione deve essere trasparente per milioni di utenti attivi su centinaia di banche
Solution
Sviluppati filtri Envoy personalizzati con previsione intelligente della destinazione basata su lunghezza token, origine bancaria e metriche personalizzate - routing degli utenti allo stack corretto automaticamente
Migrazione live di decine di milioni di utenti tra sistemi di autenticazione incompatibili con solo perdite di sessione minime complessive
Impact
Praticamente zero sessioni perse durante la migrazione (<0,001%), rollout graduale senza problemi
Requisiti di prestazioni estreme
Problem
La latenza di autenticazione impatta direttamente l'esperienza cliente su milioni di utenti bancari giornalieri. Legacy: 300-500 ms era troppo lento per il banking digitale moderno
Solution
Ottimizzazione multi-fase: (1) tuning JVM ha ottenuto 180-220 ms, (2) compilazione GraalVM Native ha raggiunto 68-92 ms - riduzione totale latenza 71% con aumento throughput 247%
Impact
Operazioni rivolte al cliente ora si percepiscono istantanee (sub-100 ms), abilitando esperienza utente superiore
Business Impact
Measurable value delivered to the business
Nuove Opportunità di Business
SSO basato su vincoli personalizzati e autorizzazione ora configurabili invece di intensivi in codice, abilitando nuovi prodotti e scenari di autorizzazione complessi precedentemente impossibili o che richiedevano sforzo di sviluppo esteso
Risparmio costi
€4,92 M vs. Auth0 Enterprise (costo vendor €5 M evitato) + €200k riduzione infrastruttura tramite ottimizzazione GraalVM Native
Efficienza infrastruttura
Da €280k a €80k/anno costi hardware ottenendo al contempo prestazioni migliori del 247% tramite compilazione Native
Esperienza cliente
Latenza ridotta da 300-500 ms a 68-92 ms - operazioni bancarie ora si percepiscono istantanee per 10M+ utenti giornalieri
Rivoluzione Developer Experience
Testing integrazione Testcontainers, qualità codice Spotless, JDK 25, versioning semantico con release automatizzate & note di rilascio, Docker Compose + overlay K8s locale + emulazione Istio - sviluppo locale completamente indipendente dal cloud con tutti i servizi mockati ed eseguibili
Potenziale di Crescita Illimitato
L'architettura della piattaforma elimina i limiti tradizionali di scalabilità - gestisce i carichi di picco senza sforzo e supporta una crescita esponenziale senza degradazione delle prestazioni. Testata con successo con 30M di utenti senza richiedere alcuna modifica architettonica.
Innovations
Groundbreaking solutions that set new standards
Architettura sessione ibrida (Redis + Kafka)
Combinazione innovativa di caching Redis con event sourcing Kafka per gestione sessioni, implementando pattern read-once/write-once per prestazioni ottimali
Prima nell'industria: riduzione 80% nel carico cache migliorando simultaneamente consistenza e sicurezza
Impact: Diventata architettura di riferimento per tutti i futuri servizi this leading enterprise - ora standard aziendale
Routing Envoy intelligente per migrazione live
Filtri Envoy personalizzati con previsione intelligente della destinazione basata su caratteristiche token, origine bancaria e metriche personalizzate - routing di milioni di utenti tra stack incompatibili
Migrazione senza downtime di milioni di utenti tra architetture di autenticazione completamente diverse
Impact: Perdita sessioni <0,001% durante migrazione - successo senza precedenti per scala bancaria con solo perdite di sessione minime complessive
GraalVM Native nel banking mission-critical
Prima grande banca tedesca a deployare GraalVM Native per autenticazione mission-critical (avvio 0,25 s, 520 req/s, latenza 68-92 ms)
Riduzione tempo di avvio 93% abilitando scaling elastico e risparmio costi infrastruttura 71% in produzione bancaria
Impact: Nuovo standard per this leading enterprise: tutti i servizi ora migrano a GraalVM Native per ottimizzazione costi/prestazioni
Architettura di modernizzazione compatibility-first
Pattern architetturale che consente compatibilità retroattiva 100% con processi non standard fornendo percorso incrementale verso OAuth2/OIDC conforme agli standard
Risolto il 'paradosso della migrazione legacy' - ottenendo compatibilità completa E modernizzazione simultaneamente
Impact: Abilitata migrazione di centinaia di banche senza interruzioni, con roadmap chiara per rimuovere gradualmente tutti i processi personalizzati
"La piattaforma OAuth2/OIDC è diventata il fondamento della nostra infrastruttura di autenticazione bancaria. L'architettura Zero-Trust e le pratiche DevOps moderne hanno elevato le capacità dell'intero team. La capacità di mantenere piena compatibilità legacy modernizzando è stata cruciale per la nostra rete bancaria cooperativa a questa scala."
Technologies Used
core
persistence
infrastructure
devops
security
testing
performance
Serve competenza OAuth2/OIDC enterprise su questa scala?
Se la vostra organizzazione richiede una piattaforma di autenticazione personalizzata ad alta sicurezza che non può essere risolta con soluzioni SaaS pronte all'uso, specialmente con requisiti di compatibilità legacy su scala massiva (milioni di utenti, conformità rigorosa), parliamone.
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